BMO Financial Group Jobs

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Job Information

BMO Financial Group Personal Banker in Montreal, Quebec


630 boul Rene Levesque Ouest

Job Family Group:

Retail Banking Sales & Service

Thank you for your interest in BMO Financial Group. We are currently working towards providing a better candidate experience by including all of our job descriptions in both English and French. In the meantime, if this role is located in Quebec and/or New Brunswick please reference the French job description available below the English version. Otherwise please see the job description below in English as per federal language requirements.

Nous vous remercions pour votre intérêt à l'égard de BMO Groupe financier. Nous travaillons actuellement à offrir une meilleure expérience aux candidats en publiant toutes nos descriptions de poste en français et en anglais. Entre-temps, si ce poste est affiché au Québec ou au Nouveau-Brunswick, veuillez consulter la description de poste en français disponible sous la version anglaise. Autrement, veuillez consulter la description de poste ci-dessous en anglais, conformément aux exigences fédérales en matière de langues.

Rene Levesque & Robert Bourassa Delivers exceptional service to BMO customers and prospects. Identifies customer needs and provides advice and guidance regarding financial solutions that are in the best interests of customers. Works collaboratively within the branch and with BMO partners to deliver the desired customer experience and achieve overall business objectives.

  • Takes a lead in proactively engaging with existing customers and prospects by providing needs-based assessments to grow loyalty and identify immediate / future opportunities.

  • Engages customers to complete needs assessments that identify financial solutions and preferred banking channels while recommending tailored solutions addressing both sales and service needs (e.g. everyday banking, retail investments, lending solutions, home financing (including business-for-self applications)), and small business solutions).

  • Offers clients advice and guidance on available digital and self-serve options with the goal of making banking easy, simple, and fast.

  • Supports customer transactions needs based on customer traffic.

  • Engages customers to grow BMOs business by reaching out, generating appointments, and building new relationships within the community.

  • Addresses questions and resolves issues raised through consumer credit audits and quality checks to ensure accurate data entry and lending application recommendations in compliance with legal and regulatory requirements and lending policies and processes.

  • Applies the risk management framework to the portfolio to protect the Bank's assets and maintain the quality of the lending portfolio in compliance with requirements for the lending process and established yield, quality, diversification, and risk guidelines.

  • Makes credit recommendations for personal lending transactions, including home financing, in accordance with sound credit granting principles and with the Banks policies and procedures.

  • Acts as a key member of a collaborative and versatile branch and market team.

  • Probes to understand customer personal banking and credit card needs and integrates marketing promotions and programs into customer conversations to provide strategic advice.

  • Organizes work information to ensure accuracy and completeness.

  • Takes the initiative to find creative approaches that make each customers experience feel personal.

  • Looks for ways to contribute to the ongoing improvement of the overall branch customer experience.

  • Contributes to business results and the overall experience delivered in the branch.

  • May work at multiple branches based on market needs; work schedule may differ from week to week in terms of days worked, hours, and shifts.

  • Follows through on risk and compliance processes and policies to ensure we safeguard our customers assets, maintain their privacy, and act in their best interest.

  • Keeps current with the wider financial services marketplace, the legal and regulatory environment, and our commitment to uphold the highest ethical requirements of our industry.

  • Maintains current knowledge of personal banking and credit card industries, practices, and trends and integrates into customer conversations.

  • Identifies and reports suspicious patterns of activity that are suspected to be related to money laundering.

  • Complies with legal and regulatory requirements, including Anti-Money Laundering and Terrorist Financing reporting, Financial Consumer Agency of Canada (FCAC), and the Privacy Act.

  • Protects the Bank's assets in compliance with all regulatory, legal, and ethical requirements.

  • Completes complex & diverse tasks within given rules/limits and may include handling escalations from other employees.

  • Analyzes issues and determines next steps.

  • Broader work or accountabilities may be assigned as needed.


  • Typically between 2 - 3 years of relevant experience and post-secondary degree in related field of study desirable or an equivalent combination of education and experience.

  • Registered Investment Sales Representative (RISR), including Mutual Funds Advanced completed.

  • Personal Lending Credit Qualified Working without limits, with Business For Self designation; working knowledge of creditor insurance.

  • Working knowledge of personal and small business customer needs and solutions.

  • Working knowledge of retail investments and lending products.

  • Experience in financial services is an asset.

  • Confident and experienced in the use of social media, tablets, Smart phones, online tools, and applications.

  • Experience in a consultative customer service or sales role, with a drive to deliver a personal customer experience.

  • Passionate commitment to helping our customers.

  • Drive to deliver a personal customer experience.

  • A focus on results and the ability to thrive in a consultative sales and team-based environment.

  • Resourceful self-starter with courage and confidence to approach customers.

  • Readiness to collaborate and work in different capacities as part of a team.

  • Strong interpersonal skills, including the ability to build rapport and connections with customers.

  • An aptitude for listening, solving problems, and responding flexibly and creatively to new challenges.

  • Specialized knowledge.

  • Verbal & written communication skills - Good.

  • Organization skillls - Good.

  • Collaboration & team skills - Good.

  • Analytical and problem solving skills - Good.

Robert Bourassa & Rene Levesque

Vous avez la passion daider les autres et de faire crotre les affaires de BMO. En tant que conseiller en services bancaires, vous veillerez offrir un service exceptionnel en comprenant rellement les particuliers et les petites entreprises et en effectuant une valuation approfondie de leurs besoins financiers pour leur offrir les solutions qui leur conviennent le mieux, de manire rpondre leurs besoins financiers immdiats et futurs. Vous dterminerez les besoins financiers plus complexes et les transmettrez au membre dquipe appropri de la succursale.

  • tre un membre cl dune quipe de succursale et de march la fois collaborative et polyvalente

  • Avoir avec les clients des entretiens approfondis axs sur leurs besoins, afin de dterminer les meilleures solutions financires et les meilleurs circuits bancaires pour eux, tout en leur recommandant des solutions adaptes aux besoins en matire de vente et de services, notamment des produits bancaires courants, des placements de particuliers, des solutions de prt, du financement lhabitation (ce qui comprend les demandes de travailleurs autonomes) et des solutions de services bancaires aux petites entreprises

  • Conseiller les clients sur les options numriques et libre-service offertes pour quil soit facile, simple et rapide dobtenir des services bancaires

  • Soutenir les besoins des clients en matire de transactions, au besoin, selon lachalandage

  • Prendre linitiative et trouver des approches cratives visant personnaliser chaque exprience client

  • Susciter de manire proactive lengagement des clients en les contactant, en leur fixant des rendez-vous et en btissant de nouvelles relations au sein de la collectivit pour accrotre les activits de BMO

  • Prendre linitiative dinteragir avec les clients existants et potentiels en fournissant des valuations fondes sur les besoins afin damliorer la fidlit et de dterminer les occasions daffaires immdiates et futures

  • Collaborer avec vos partenaires de BMO et reprer les occasions dindications de clients afin dapprofondir la relation entre les clients et BMO au-del des services bancaires aux particuliers

  • Vous tenir au courant des politiques et des processus de BMO, du march des services financiers dans son ensemble, des contextes rglementaire et juridique, et de notre engagement rpondre aux plus hautes exigences thiques de notre industrie

  • Respecter les processus et politiques en matire de gestion des risques et de conformit pour sassurer de protger les actifs de nos clients, de protger la confidentialit de leurs renseignements personnels, dagir dans leur intrt et davoir une succursale gre efficacement

  • Rpondre aux questions et rsoudre les problmes soulevs par le Crdit aux particuliers, les vrifications et les contrles de la qualit pour sassurer que la saisie des donnes et les recommandations soient adquatement documentes dans les demandes de crdit et que le processus doctroi de crdit soit respect

  • Utiliser le cadre Notre approche lgard de la gestion du risque pour protger les actifs de la Banque et maintenir la qualit du portefeuille de crdit en respectant les exigences du processus doctroi de crdit et les lignes directrices tablies en matire de rendement, de qualit, de diversification et de risque

  • Effectuer, pour les transactions de crdit aux particuliers, y compris les transactions de financement lhabitation, des recommandations de crdit en conformit avec les principes senss doctroi de crdit et les Normes et mthodes de la Banque

Ce que nous recherchons...

  • Une inbranlable rsolution aider nos clients

  • De lexprience dans un poste en vente ou en service la clientle consultatif, et la volont doffrir une exprience client personnelle

  • Une priorit accorde aux rsultats et la capacit de spanouir dans un environnement ax sur la vente consultative et le travail dquipe

  • Un employ bien renseign, entreprenant, courageux et capable dapprocher les clients avec confiance

  • Des comptences pour effectuer louverture de comptes personnels, appliquer les offres de bienvenue et avoir des discussions sur les placements

  • De lhabilet pour lutilisation des outils numriques et la capacit de trouver des solutions bancaires de rechange pour nos clients

  • Dexcellentes habilets en matire de communication interpersonnelle, notamment la capacit tablir des liens et des relations avec les clients

  • Une aptitude couter, rsoudre des problmes et sadapter de faon souple et crative aux nouveaux dfis

Orientation clientle

  • Consacre 90 % de son temps avoir des conversations fondes sur les conseils avec les clients et fixer des rendez-vous avec clients de manire proactive. Consacre 10 % de son temps avoir des conversations et rpondre aux demandes en ce qui a trait aux services bancaires, y compris la gestion des transactions et le soutien des clients qui entrent dans la succursale


  • Projette une image professionnelle; entame de manire proactive des entretiens approfondis avec les clients au sujet de leurs besoins en matire de services bancaires aux particuliers; coute activement pour comprendre les besoins des clients; explique clairement les solutions possibles et leurs avantages pour les clients

  • Apprend rapidement et est motiv mettre en pratique de nouvelles connaissances

  • Fait preuve de collaboration, et aime aider les autres et faire partie dune quipe

  • Cerne les occasions dindications de clients et les transmet sans problme aux partenaires de BMO Groupe financier


  • Diplme de premier cycle ou exprience de travail quivalente

  • Connaissance pratique des besoins des clients et des solutions en matire de services aux particuliers et aux petites entreprises

  • Connaissance pratique des placements de particuliers et des produits de crdit

  • Une exprience dans le secteur des services financiers est un atout

Leadership numrique

  • Diplme de premier cycle ou exprience de travail quivalente

  • Connaissance pratique des besoins des clients et des solutions en matire de services aux particuliers et aux petites entreprises

  • Connaissance pratique des placements de particuliers et des produits de crdit

  • Une exprience dans le secteur des services financiers est un atout


  • Avoir le titre de reprsentant inscrit - Services aux investisseurs (RISI), y compris avoir suivi le cours de notions avances sur les fonds dinvestissement


  • Qualification en crdit aux particuliers, sans limites, ainsi quaux travailleurs autonomes; connaissance pratique de lassurance-crdit

Ici, pour vous.

BMO, nous avons un objectif commun : nous plaons le client au cur de tout ce que nous faisons. Aider les gens est la base de notre existence. Depuis 200 ans, nous pensons l'avenir : celui de nos clients, de nos collectivits et de nos employs. Nous aidons nos clients et nos collectivits en travaillant ensemble, en innovant et en repoussant les limites afin de faire le maximum pour eux chaque jour. Ensemble, nous changeons la faon dont les gens conoivent une banque.

En tant que membre de l'quipe de BMO, vous tes valoris, respect et entendu, et vous avez plus de moyens pour progresser et obtenir des rsultats. Nous nous efforons de vous aider obtenir des rsultats ds le premier jour, pour vous-mme et nos clients. Nous vous offrirons les outils et les ressources dont vous avez besoin pour franchir de nouvelles tapes, car vous aidez nos clients franchir les leurs. Au moyen de formation et de coaching approfondis ainsi que de soutien de la direction et d'occasions de rseautage, nous vous aiderons acqurir une exprience enrichissante et largir votre groupe de comptences.

Pour en savoir plus, visitez-nous l'adresse .

BMO s'engage offrir un milieu de travail inclusif, quitable et accessible. Nous apprenons de nos diffrences et tirons notre force des gens et de leurs diffrents points de vue. Des mesures dadaptation sont disponibles sur demande pour les candidats qui participent tous les aspects du processus de slection. Pour demander des mesures dadaptation, veuillez communiquer avec votre recruteur.

We’re here to helpAt BMO we are driven by a shared Purpose: Boldly Grow the Good in business and life. It calls on us to create lasting, positive change for our customers, our communities and our people. By working together, innovating and pushing boundaries, we transform lives and businesses, and power economic growth around the world.As a member of the BMO team you are valued, respected and heard, and you have more ways to grow and make an impact. We strive to help you make an impact from day one – for yourself and our customers. We’ll support you with the tools and resources you need to reach new milestones, as you help our customers reach theirs. From in-depth training and coaching, to manager support and network-building opportunities, we’ll help you gain valuable experience, and broaden your skillset.To find out more visit us at is committed to an inclusive, equitable and accessible workplace. By learning from each other’s differences, we gain strength through our people and our perspectives. Accommodations are available on request for candidates taking part in all aspects of the selection process. To request accommodation, please contact your recruiter.

BMO Financial GroupServing customers for 200 years and counting, BMO is a highly diversified financial services provider – the 8th largest bank, by assets, in North America. With total assets of $728 billion as of October 31, 2018, and a team of diverse and highly engaged employees, BMO provides a broad range of personal and commercial banking, wealth management and investment banking products and services to more than 12 million customers and conducts business through three operating groups: Personal and Commercial Banking, BMO Wealth Management and BMO Capital Markets.We serve Canadian clients through BMO Bank of Montreal®, our personal and commercial banking business, BMO Nesbitt Burns®*, one of Canada's leading wealth management firms, and BMO Capital Markets™, our North American investment and corporate banking division.In the United States, clients are served through BMO Harris Bank, a major U.S. Midwest personal and commercial bank, and BMO Private Bank, with wealth management offices across the United States, as well as BMO Capital Markets™, our North American investment and corporate banking division.We help our customers make money make sense by delivering the broadest range of financial services through a single point of contact. Our financial service professionals provide access to any services our customers require across the entire enterprise.